Лишить мошенников возможностей. Взаимодействие МВД, банков и торговых площадок против аферистов
Комментарии
20.12.2024 | 17:38
Алексей Новаш
Быстрое развитие информационных технологий и активное использование интернета в жизни общества и государства приносит много пользы, но также создает новые вызовы и угрозы. Это приводит к тому, что злоумышленники все чаще используют возможности глобальной сети для совершения преступлений. При этом правоохранители активно борются с киберпреступлениями. Заместитель начальника главного управления по противодействию киберпреступности МВД Алексей Новаш рассказал о самых актуальных уловках злоумышленников и как им противостоят стражи порядка.
"На сегодняшний день более четверти регистрируемых в республике уголовно-наказуемых деяний учитываются по линии высоких технологий (27,6%). МВД провело масштабную информационную кампанию, которая помогла улучшить цифровую и финансовую грамотность людей, население стало лучше заботиться о защите своих персональных данных, необходимых для доступа к безналичным финансам. В итоге в 2024 году количество хищений, связанных с несанкционированным доступом к личной конфиденциальной информации, снизилось вдвое (на 51,8%)", - рассказал Алексей Новаш.
Он обратил внимание, что из-за повышения осведомленности населения вектор атак злоумышленников сместился на менее затратные способы завладения деньгами. Теперь правонарушители склоняют жертв к самостоятельному переводу сбережений на счета, указанные преступниками. "Благоприятным условием для совершения таких преступлений, квалифицируемых как мошенничество, чаще всего становится эмоциональная беспечность жертв, которая связана с их стремлением быстро заработать или купить популярные товары по низким ценам. В результате в 2024 году существенно выросло количество ИКТ-мошенничеств, а их удельный вес в структуре киберпреступности достиг практически 60%", - сказал Алексей Новаш.
По словам заместителя начальника главного управления, основная масса таких преступлений - 40,5% - связана с продажей несуществующего товара или услуг в интернете. "Это так называемые Instagram-мошенничества. На долю этой социальной сети приходится 36,3% случаев общения с мошенниками. Кроме того, активно используются мессенджеры Telegram (26,1%), Viber (14,8%) и WhatsApp (7,0%). Фиктивные продажи часто касаются различных товаров, предлагаемых по привлекательным ценам: модных гаджетов, подержанных автомобилей без повреждений и в хорошем состоянии, а также брендовой одежды. Кроме того, мошенники активно используют так называемые сезонные предложения. Наиболее актуальны из них в настоящее время искусственные ели и иные предметы для новогодних украшений; различные виды икры; автомобильные шины; предметы зимней одежды", - подчеркнул он.
Остаются актуальной проблемой и звонки от мошенников, представляющихся сотрудниками правоохранительных органов, банков или других организаций. "Они заставляют людей брать кредиты и переводить деньги или сбережения на контролируемые преступниками счета (21,3%). Здесь активно используется схема Fake boss, когда звонку лжеправоохранителя предшествует личное сообщение якобы непосредственного начальника с требованием оказать содействие. С этой целью предварительно генерируется поддельный аккаунт руководителя учреждения, в котором работает потерпевший", - отметил заместитель начальника главного управления.
Нередко мошенники выступают в роли знакомых и просят одолжить деньги либо оказать материальную помощь. "Для достоверности используются взломанные учетные записи популярных мессенджеров, в большей степени Telegram. Злоумышленники предварительно рассылают в паблики фишинговые ссылки, в настоящее время наиболее популярные - с просьбой проголосовать в различных конкурсах. Вводя код для голосования, предоставляется доступ третьим лицам ко всем контактам аккаунта, которым мошенники могут звонить или писать от имени владельца учетной записи", - рассказал Алексей Новаш.
Для борьбы с новыми мошенническими схемами МВД запустило кампанию по обучению людей безопасному поведению в интернете и повышению их цифровой грамотности. "В рамках этой кампании проводятся выступления на телевидении, радио и в интернете; в общественных местах и транспорте размещаются информационные листовки; рассылаются СМС-сообщения с предупреждениями о кибермошенниках; проводятся встречи и лекции в школах, вузах и на предприятиях", - сказал Алексей Новаш.
Он также отметил, что правоохранители стараются не отставать от современных тенденций и помимо общих профилактических мер стремятся выявлять и устранять условия, которые позволяют использовать интернет для преступлений. "Наша цель - сделать такие преступления менее привлекательными с финансовой и технической точек зрения, а также увеличить риск разоблачения тех, кто их организует и исполняет. С 1 марта 2024 года начал действовать указ Президента от 29 августа 2023 года № 269 "О мерах по противодействию несанкционированным платежным операциям". Этот документ был разработан при участии МВД и определяет правила обмена информацией между правоохранительными органами и банками о несанкционированных переводах денег. Теперь МВД имеет доступ к системе обработки таких случаев у Нацбанка и может на срок до 10 дней заблокировать банковские счета, используемые для незаконных действий. Это помогает уменьшить вероятность использования преступниками систем безналичных платежей и снижает выгоду от подобных преступлений. Заблокированные средства остаются внутри страны, что дает шанс вернуть украденное", - подчеркнул замначальника главного управления.
Введены новые меры для защиты граждан от мошеннических кредитов. "Был введен так называемый "период охлаждения": кредиты выдаются только через сутки после подачи заявки. Также банки теперь должны передавать данные о выданных кредитах в Кредитный регистр уже на следующий рабочий день, а не через три дня, как было раньше. При рассмотрении заявки на кредит учитываются запросы на проверку кредитной истории заявителя за последние семь дней. Перед подписанием кредитного договора гражданам рассказывают о возможных схемах обмана со стороны мошенников", - отметил Алексей Новаш.
Он также обратил внимание на то, что для быстрого реагирования на мошенничество правоохранители работают вместе с популярными белорусскими торговыми площадками. "Мы договорились улучшить систему проверки объявлений, чтобы вовремя находить те из них, которые размещены с преступными целями. Также был установлен процесс передачи нам информации о подозрительных пользователях, которые прошли дополнительную проверку (двухфакторную аутентификацию). Введенные системы отслеживания помогают быстро искать, фильтровать и блокировать мошеннические объявления и аккаунты. Это делает торговые площадки менее привлекательными для преступников", - рассказал замначальника.
Из-за принимаемых стражами порядка мер преступники стали реже контактировать друг с другом лично, предпочитая выводить украденные деньги через интернет. "Из-за этого возрос спрос на так называемых дропов - людей, которые за небольшую плату открывают банковские счета на свое имя, через которые потом переводят деньги жертв мошенников", - добавил Алексей Новаш.
Также увеличилось количество случаев, когда преступники используют криптовалюту, надеясь избежать наказания, прикрываясь незнанием происхождения этих денег. "Чтобы решить эту проблему, были внесены изменения в законы, позволяющие привлекать к ответственности тех, кто распространяет данные банковских карт для доступа к чужим счетам. Совместная работа со Следственным комитетом помогла выявить около 800 таких случаев в 2024 году. По инициативе МВД стало больше случаев привлечения к административной ответственности людей, которые занимаются обменом украденных денег на криптовалюту. В 2024 году выявлено более 300 человек, предоставляющих подобные услуги. Кроме того, 17 сентября 2024 года Президент подписал указ № 367 "Об обращении цифровых знаков (токенов)", запрещающий физическим лицам и индивидуальным предпринимателям покупать и продавать криптовалюту за обычные деньги вне белорусских бирж. Это поможет контролировать оборот криптовалюты и предотвратить вывод украденных денег за границу через зарубежные платформы", - добавил заместитель начальника главного управления.
Он еще раз напомнил основные правила цифровой гигиены, соблюдение которых позволит минимизировать риск попадания в сети кибермошенников. "Совершению любой финансовой операции в интернете должна предшествовать рациональная оценка подлинности ресурса. Должны серьезно настораживать 100% предоплата, нежелание общаться вне мессенджера, отсутствие подтверждающих документов, невозможность предоставления актуальных фото, создание иллюзии наличия других покупателей и т. д. Кроме того, следует четко понимать, что правоохранительные органы никогда не будут требовать дистанционного участия в различных операциях и тем более совершения каких-либо финансовых сделок. Также необходимо избегать перехода по неизвестным интернет-ссылкам. В случае получения таковых от знакомых, перепроверять действительность источника их происхождения путем непосредственного вербального контакта с отправителем. Следует обеспечить наличие в мессенджерах двухэтапной авторизации, в том числе облачного пароля", - подытожил Алексей Новаш.
БЕЛТА.-0-
"На сегодняшний день более четверти регистрируемых в республике уголовно-наказуемых деяний учитываются по линии высоких технологий (27,6%). МВД провело масштабную информационную кампанию, которая помогла улучшить цифровую и финансовую грамотность людей, население стало лучше заботиться о защите своих персональных данных, необходимых для доступа к безналичным финансам. В итоге в 2024 году количество хищений, связанных с несанкционированным доступом к личной конфиденциальной информации, снизилось вдвое (на 51,8%)", - рассказал Алексей Новаш.
Он обратил внимание, что из-за повышения осведомленности населения вектор атак злоумышленников сместился на менее затратные способы завладения деньгами. Теперь правонарушители склоняют жертв к самостоятельному переводу сбережений на счета, указанные преступниками. "Благоприятным условием для совершения таких преступлений, квалифицируемых как мошенничество, чаще всего становится эмоциональная беспечность жертв, которая связана с их стремлением быстро заработать или купить популярные товары по низким ценам. В результате в 2024 году существенно выросло количество ИКТ-мошенничеств, а их удельный вес в структуре киберпреступности достиг практически 60%", - сказал Алексей Новаш.
По словам заместителя начальника главного управления, основная масса таких преступлений - 40,5% - связана с продажей несуществующего товара или услуг в интернете. "Это так называемые Instagram-мошенничества. На долю этой социальной сети приходится 36,3% случаев общения с мошенниками. Кроме того, активно используются мессенджеры Telegram (26,1%), Viber (14,8%) и WhatsApp (7,0%). Фиктивные продажи часто касаются различных товаров, предлагаемых по привлекательным ценам: модных гаджетов, подержанных автомобилей без повреждений и в хорошем состоянии, а также брендовой одежды. Кроме того, мошенники активно используют так называемые сезонные предложения. Наиболее актуальны из них в настоящее время искусственные ели и иные предметы для новогодних украшений; различные виды икры; автомобильные шины; предметы зимней одежды", - подчеркнул он.
Остаются актуальной проблемой и звонки от мошенников, представляющихся сотрудниками правоохранительных органов, банков или других организаций. "Они заставляют людей брать кредиты и переводить деньги или сбережения на контролируемые преступниками счета (21,3%). Здесь активно используется схема Fake boss, когда звонку лжеправоохранителя предшествует личное сообщение якобы непосредственного начальника с требованием оказать содействие. С этой целью предварительно генерируется поддельный аккаунт руководителя учреждения, в котором работает потерпевший", - отметил заместитель начальника главного управления.
Нередко мошенники выступают в роли знакомых и просят одолжить деньги либо оказать материальную помощь. "Для достоверности используются взломанные учетные записи популярных мессенджеров, в большей степени Telegram. Злоумышленники предварительно рассылают в паблики фишинговые ссылки, в настоящее время наиболее популярные - с просьбой проголосовать в различных конкурсах. Вводя код для голосования, предоставляется доступ третьим лицам ко всем контактам аккаунта, которым мошенники могут звонить или писать от имени владельца учетной записи", - рассказал Алексей Новаш.
Для борьбы с новыми мошенническими схемами МВД запустило кампанию по обучению людей безопасному поведению в интернете и повышению их цифровой грамотности. "В рамках этой кампании проводятся выступления на телевидении, радио и в интернете; в общественных местах и транспорте размещаются информационные листовки; рассылаются СМС-сообщения с предупреждениями о кибермошенниках; проводятся встречи и лекции в школах, вузах и на предприятиях", - сказал Алексей Новаш.
Он также отметил, что правоохранители стараются не отставать от современных тенденций и помимо общих профилактических мер стремятся выявлять и устранять условия, которые позволяют использовать интернет для преступлений. "Наша цель - сделать такие преступления менее привлекательными с финансовой и технической точек зрения, а также увеличить риск разоблачения тех, кто их организует и исполняет. С 1 марта 2024 года начал действовать указ Президента от 29 августа 2023 года № 269 "О мерах по противодействию несанкционированным платежным операциям". Этот документ был разработан при участии МВД и определяет правила обмена информацией между правоохранительными органами и банками о несанкционированных переводах денег. Теперь МВД имеет доступ к системе обработки таких случаев у Нацбанка и может на срок до 10 дней заблокировать банковские счета, используемые для незаконных действий. Это помогает уменьшить вероятность использования преступниками систем безналичных платежей и снижает выгоду от подобных преступлений. Заблокированные средства остаются внутри страны, что дает шанс вернуть украденное", - подчеркнул замначальника главного управления.
Введены новые меры для защиты граждан от мошеннических кредитов. "Был введен так называемый "период охлаждения": кредиты выдаются только через сутки после подачи заявки. Также банки теперь должны передавать данные о выданных кредитах в Кредитный регистр уже на следующий рабочий день, а не через три дня, как было раньше. При рассмотрении заявки на кредит учитываются запросы на проверку кредитной истории заявителя за последние семь дней. Перед подписанием кредитного договора гражданам рассказывают о возможных схемах обмана со стороны мошенников", - отметил Алексей Новаш.
Он также обратил внимание на то, что для быстрого реагирования на мошенничество правоохранители работают вместе с популярными белорусскими торговыми площадками. "Мы договорились улучшить систему проверки объявлений, чтобы вовремя находить те из них, которые размещены с преступными целями. Также был установлен процесс передачи нам информации о подозрительных пользователях, которые прошли дополнительную проверку (двухфакторную аутентификацию). Введенные системы отслеживания помогают быстро искать, фильтровать и блокировать мошеннические объявления и аккаунты. Это делает торговые площадки менее привлекательными для преступников", - рассказал замначальника.
Из-за принимаемых стражами порядка мер преступники стали реже контактировать друг с другом лично, предпочитая выводить украденные деньги через интернет. "Из-за этого возрос спрос на так называемых дропов - людей, которые за небольшую плату открывают банковские счета на свое имя, через которые потом переводят деньги жертв мошенников", - добавил Алексей Новаш.
Также увеличилось количество случаев, когда преступники используют криптовалюту, надеясь избежать наказания, прикрываясь незнанием происхождения этих денег. "Чтобы решить эту проблему, были внесены изменения в законы, позволяющие привлекать к ответственности тех, кто распространяет данные банковских карт для доступа к чужим счетам. Совместная работа со Следственным комитетом помогла выявить около 800 таких случаев в 2024 году. По инициативе МВД стало больше случаев привлечения к административной ответственности людей, которые занимаются обменом украденных денег на криптовалюту. В 2024 году выявлено более 300 человек, предоставляющих подобные услуги. Кроме того, 17 сентября 2024 года Президент подписал указ № 367 "Об обращении цифровых знаков (токенов)", запрещающий физическим лицам и индивидуальным предпринимателям покупать и продавать криптовалюту за обычные деньги вне белорусских бирж. Это поможет контролировать оборот криптовалюты и предотвратить вывод украденных денег за границу через зарубежные платформы", - добавил заместитель начальника главного управления.
Он еще раз напомнил основные правила цифровой гигиены, соблюдение которых позволит минимизировать риск попадания в сети кибермошенников. "Совершению любой финансовой операции в интернете должна предшествовать рациональная оценка подлинности ресурса. Должны серьезно настораживать 100% предоплата, нежелание общаться вне мессенджера, отсутствие подтверждающих документов, невозможность предоставления актуальных фото, создание иллюзии наличия других покупателей и т. д. Кроме того, следует четко понимать, что правоохранительные органы никогда не будут требовать дистанционного участия в различных операциях и тем более совершения каких-либо финансовых сделок. Также необходимо избегать перехода по неизвестным интернет-ссылкам. В случае получения таковых от знакомых, перепроверять действительность источника их происхождения путем непосредственного вербального контакта с отправителем. Следует обеспечить наличие в мессенджерах двухэтапной авторизации, в том числе облачного пароля", - подытожил Алексей Новаш.
БЕЛТА.-0-
