Указ "Об обращении цифровых знаков (токенов)" убережет граждан от вложений в мошеннические криптоплатформы и криптообменники

Главой государства 17 сентября подписан указ №367 "Об обращении цифровых знаков (токенов)". Основным разработчиком данного нормативного акта выступило Министерство внутренних дел. При этом Следственный комитет поддержал инициативу своих коллег по правоохранительному блоку и принял активное участие в обсуждении и проработке его положений. Был проведен ряд рабочих встреч с представителями Парка высоких технологий, Национального банка, Генеральной прокуратуры, Министерства по налогам и сборам, а также руководителями коммерческих предприятий, осуществляющих деятельность в сфере оборота токенов. О специфике документа и его возможностях по защите белорусов от псевдобирж корреспондент БЕЛТА поговорил с начальником Главного управления цифрового развития предварительного следствия Следственного комитета  Беларуси Андреем Мотолько.

Как пояснил Андрей Мотолько, указ уточнил порядок совершения отдельных операций с использованием токенов, предусмотренных декретом Президента Республики Беларусь от 21 декабря 2017 г. №8 "О развитии цифровой экономики". Он заметил, что в соответствии с указом перечень разрешенных для физических лиц операций с использованием токенов, предусмотренных декретом №8, не изменился. При этом появились следующие обязанности для физических лиц, совершающих операции по приобретению, отчуждению токенов за деньги, электронные деньги: передавать наличные деньги, перечислять (переводить) деньги, электронные деньги со своих банковских счетов, электронных кошельков исключительно резидентам Парка высоких технологий, осуществляющим виды деятельности с использованием токенов; получать наличные деньги, безналичные деньги на свои банковские счета, электронные деньги в свои электронные кошельки в результате совершения данных операций только от указанных резидентов Парка высоких технологий.

Кого следует относить к физическим лицам, совершающим операции по приобретению, отчуждению токенов за деньги, электронные деньги

"Действие указа распространяется на операции по приобретению токенов за деньги, электронные деньги, осуществляемые: физическими лицами (в том числе не являющимися гражданами Республики Беларусь), находящимися на территории Республики Беларусь, использующими для расчетов по указанным операциям счета, открытые в белорусских или иностранных банках, электронные кошельки, либо осуществляющими расчеты в наличной форме, а также физическими лицами вне зависимости от их местонахождения, использующими для расчетов счета, открытые в белорусских банках, электронные деньги, эмитированные в Республике Беларусь", - уточнил начальник Главного управления цифрового развития.

С какими резидентами Парка высоких технологий вправе взаимодействовать физические лица при совершении операций с использованием токенов

Андрей Мотолько рассказал, что информацию о резидентах Парка высоких технологий, осуществляющих деятельность оператора криптоплатформы, оператора обмена криптовалют, организатора ICO, криптоброкера, можно получить на официальном сайте Секретариата Наблюдательного совета ПВТ в сети Интернет в разделе "Резиденты" по адресу: www.park.by/residents.

Вправе ли физические лица пользоваться услугами зарубежных торговых площадок

Специалист пояснил, что указ не вводит запрет в отношении операций по переводу токенов на зарубежные торговые площадки и не ограничивает возможность использования физическими лицами таких площадок для совершения в их информационных системах разрешенных операций (например, обмен токенов одного вида на другие токены, торги токенами), не связанных с непосредственным вводом денег, электронных денег на такие площадки, а также выводом денег, электронных денег с указанных площадок.

"Более того, в пределах своего аккаунта на иностранной криптобирже или трейдинговой площадке владелец может использовать свои активы для покупки и продажи валют, ограничение касается, еще раз повторюсь, только ввода и вывода средств. Рассмотрим такой пример: житель Минска приобретает USDT у резидента Парка высоких технологий, а полученную криптовалюту вносит на свой аккаунт на иностранной криптоборже - это вполне допустимо (хотя и не всегда безопасно). В пределах своего аккаунта он осуществляет операции по покупке и продаже определенных активов, в том числе валютных (например, долларов США) - это все еще не нарушает требований указа. А вот если он решит вывести средства со своего аккаунта на иностранной криптобирже в долларах США, белорусских рублях, электронных деньгах - такие действия указом запрещены. Возможным вариантом является вывод криптовалюты на свой криптовалютный кошелек с последующей продажей ее у резидента Парка высоких технологий за фиатные денежные средства", - разъяснил Андрей Мотолько.

Вправе ли физические лица совершать операции с токенами с использованием P2P-сервисов зарубежных торговых площадок, а также непосредственно между собой

Начальник Главного управления цифрового развития СК обозначил, что с учетом требований указа не допускается совершение физическими лицами, находящимися на территории Республики Беларусь или использующими счета, открытые в белорусских банках, операций по приобретению, отчуждению токенов за деньги, электронные деньги: с использованием P2P-сервисов зарубежных торговых площадок; в иных сервисах, расчеты в которых осуществляются путем перечисления (передачи) физическими лицами денег, электронных денег организациям (лицам), не являющимся резидентами Парка высоких технологий, а также получения денег, электронных денег от таких организаций (лиц); в случае если расчеты по указанным операциям осуществляются напрямую между физическими лицами.

Что обусловило необходимость дополнительной регламентации и уточнения существующего порядка совершения операций с использованием токенов

"Предпосылкой принятия указа явились результаты анализа киберпреступности, указывающие на то, что значительная часть денежных средств, дистанционно похищаемых у жителей Беларуси, обменивается на криптовалюты в том числе киберпреступными группами, совершающими преступления из-за рубежа. Преступники используют широкую вовлеченность белорусских граждан в криптовалютный обмен, переводят на их счета похищенные фиатные деньги, получая на свои криптокошельки токены", - пояснил Андрей Мотолько.

Он добавил, что декрет №8 от 21.12.2017 "О развитии цифровой экономики", предоставивший такие права гражданам, способствовал экономическому росту нашего государства, развитию цифровизации государства, бизнеса и общества. "Однако рост числа киберпреступлений потребовал урегулировать отдельные вопросы его применения. Указ №367 уточняет декрет в части осуществления ввода (вывода) денежных средств для (после) совершения операций по приобретению, отчуждению криптовалют исключительно через резидентов Парка высоких технологий. Это нововведение существенно затруднит перевод похищаемых денежных средств в криптовалюты. Кроме того, это убережет ряд ищущих заработка граждан от вложений в мошеннические криптоплатформы и криптообменники", - пояснил нюансы специалист.

Какая ответственность предусмотрена за нарушения устанавливаемого порядка осуществления операций с использованием цифровых знаков

Андрей Мотолько рассказал, что в связи с принятием указа планируется внесение изменений в законодательство, которые будут предусматривать ответственность за нарушение порядка осуществления операций с токенами.

"Отдельные негосударственные информационные ресурсы, некоторые граждане в чатах и форумах пытаются представить новеллу в законодательстве как ущемление свобод граждан в экономической и цифровой сферах. Но это совсем не так. Граждане, как и прежде, могут покупать и продавать токены, но используя для этого надежные отечественные сервисы, где их никто не обманет, а любой возникший спор может быть урегулирован в рамках белорусского законодательства. К сожалению, в настоящее время мы видим другую картину: сотни граждан вкладывают все свои сбережения, кредитные средства, а также деньги, полученные от продажи личного имущества, в том числе жилья, в созданные мошенниками "биржи", "инвестиционные проекты", "криптоплатформы". Тысячи белорусов, используя прямые переводы или иностранные криптообменные сервисы, помогают преступникам, совершающим преступления из-за рубежа, получить доступ к средствам, похищенным у таких же белорусов. Отслеживая движение похищенных денег, следователи и сотрудники милиции выходят именно на тех, кто совершил обменную операцию, что приводит к допросам таких лиц, проведению у них обысков, изъятию и осмотрам средств доступа к сети Интернет, наложению арестов на денежные средства. А в отдельных случаях - и к привлечению к уголовной ответственности за соучастие в преступлении", - рассказал представитель Следственного комитета.

"Поступательное развитие нормативного регулирования сферы токенов очень напоминает ситуацию с иностранными валютами, за оборот которых во времена СССР была предусмотрена уголовная ответственность. В свое время в связи с либерализацией общественных отношений ограничение на хождение долларов США, немецких марок и других валют в Беларуси фактически было снято. Дошло до того, что ряд магазинов принимал оплату за товары только в долларах США, а "валютчики" стали одними из самых богатых людей того времени. 05.02.1997 был принят декрет Президента Республики Беларусь "О мерах по обеспечению порядка при осуществлении валютных операций", который запретил обмен и расчеты в иностранной валюте между физическими лицами. За нарушение данного требования декретом устанавливалась административная, а Уголовным кодексом - уголовная ответственность. Несмотря на то что за гражданами было оставлено право на приобретение иностранной валюты и обмен ее на белорусские рубли в банках, далеко не всеми установленное ограничение было поддержано. Зато теперь для подавляющего большинства белорусов совершенно естественным стало посещение банков и официальных обменных пунктов для безопасного совершения валютно-обменных операций по вполне приемлемому курсу", - напомнил Андрей Мотолько.

"Несомненно, что в скором времени белорусская общественность по достоинству оценит аналогичное упорядочивание в криптовалютной сфере. А нововведение существенно затруднит перевод похищаемых денежных средств в криптовалюты. Кроме того, это убережет ряд ищущих заработка граждан от вложений в мошеннические криптоплатформы и криптообменники", - резюмировал начальник Главного управления цифрового развития предварительного следствия Следственного комитета Беларуси.-0-