7 октября в Минске состоялась международная конференция "Роль экспортно-кредитного агентства в экономике Беларуси". На нее прибыли гости из 15 стран мира - как ближней, так и дальней дуги. Факт, красноречиво свидетельствующий об интересе зарубежных партнеров к белорусской экономике. В конференции приняли участие заместители руководителей ряда ведомств нашей страны - Национального банка, министерств финансов, экономики, иностранных дел, а также руководители ряда крупнейших банков Беларуси.
Чем же вызван такой интерес к работе экспортно-импортных агентств, и чем полезна их деятельность для нашей страны, обсудили эксперты во время круглого стола в пресс-центре БЕЛТА.
Материалы круглого стола будут опубликованы 12 октября.
Участники:
– Уважаемые гости! Начать наш разговор хотелось бы с любопытного эпизода, произошедшего на конференции. Присутствующий здесь Алексей Александрович Тюпанов, выступая в дискуссии, поблагодарил руководство "Белэксимгаранта" за помощь в создании ЭКСАР. Прозвучало это несколько необычно. На первый взгляд, оба агентства преследуют различные цели: ЭКСАР поддерживает российский экспорт в Беларусь, "Белэксимгарант" – белорусский в Россию. А тут - тесное взаимодействие вплоть до помощи в создании агентства.
Геннадий МИЦКЕВИЧ:
– Ничего удивительного здесь нет. Мы рады сотрудничеству с ЭКСАР. Скажу больше: мы ждали создания в России экспортно-кредитного агентства. Нам необходим был такой институт, поскольку белорусская экономика находится в самой тесной кооперации с российской. То, что мы производим сегодня на наших предприятиях, можно назвать совместным белорусско-российским продуктом. Российская составляющая в них очень велика. Создание ЭКСАР мы не только приветствовали, но и в максимально короткие сроки заключили с ним соглашение о сотрудничестве. Наверное, знаковым моментом является тот факт, что в это же время нашим государством с Россией было подписано соглашение о строительстве в Беларуси атомной электростанции.
В рамках Евразийского экономического союза мы сегодня прорабатываем вопросы взаимодействия по продвижению союзного товара, поскольку на площадке Евразийской экономической комиссии этот вопрос уже ставился. Мы рассматривали, как с подключением молодых экспортных агентств Армении и Казахстана создавать условия по продвижению союзного товара на рынки третьих стран. Но это в будущем. А сейчас мы тесно взаимодействуем с ЭКСАР. У нас никаких разногласий и преград. Нет у нас конкуренции и с другими зарубежными экспортными агентствами. Зато есть взаимодействие с целью увеличения товарооборота между нашими странами, помощи совместным предприятиям на условиях сострахования с целью продвижения их продукции в третьи страны.
Алексей ТЮПАНОВ:
– Наше представительство в Минске существует всего год, но для нас это относительно много, поскольку самому агентству пять лет. Хочу заметить, что к развитию международной региональной сети мы подходим крайне консервативно. В том смысле, что прежде всего смотрим на существующий и потенциальный объем сотрудничества. Уже тот факт, что первое и пока единственное зарубежное представительство ЭКСАР открыто в Минске, говорит о том, что для нас сотрудничество с Беларусью является стратегически важным направлением.
Если говорить о конкретных цифрах, то за пять лет работы наша поддержка совместных российско-белорусских проектов, как с точки зрения прямого финансирования, так и рассрочек платежа, составила порядка $3,5 млрд. Для торгового оборота двух стран это достаточно серьезная цифра. Особенно если исключить нефтегазовую составляющую экспорта, которую ЭКСАР, согласно своему мандату, не поддерживает. У нас и без того достаточно широкое поле сотрудничества. Это электроника, автомобилестроение, энергетика и многие другие отрасли, относящиеся к несырьевому экспорту. В этом году ЭКСАР собирается выйти на показатели общей поддержки несырьевого экспорта в объеме порядка $8 млрд, из которых как минимум миллиард придется на сотрудничество с Беларусью.
– Ваши агентства участвовали в очень значимом для нашей страны проекте – строительстве в Миорах завода по выпуску белой жести. Можно рассказать о нем подробнее?
Геннадий МИЦКЕВИЧ:
– Этот проект имеет давнюю историю. Четыре года назад был подписан указ Президента Беларуси по строительству этого завода. Объект абсолютно новый и очень нужный нашей стране. У нас много предприятий по переработке сельскохозяйственной продукции, которым необходима тара для ее упаковки и сохранения – всем известная консервная банка. Ее производят как раз из белой жести. Сегодня мы ее импортируем.
Размер инвестиций в проекте очень большой – порядка 250 млн евро. Вопрос упирался в финансирование. Мы нашли взаимопонимание с германской компанией по страхованию экспортных кредитов "Гермес" и с российским ЭКСАР. Часть оборудования для выпуска белой жести поставляет Германия, часть – Россия. Это очень сложная сделка, в которой участвуют три страны – каждая в своей части. Мы долго обсуждали, как ее осуществить, и даже разработали специальный страховой продукт. Работа была очень кропотливая, необходимо было предусмотреть мельчайшие детали. Но все срослось, чему мы очень рады.
Виктор ДОРОНКЕВИЧ:
– В рамках тесного взаимодействия с "Белэксимгарантом", белорусскими банками и партнерами с использованием существующих инструментов и возможностей ЭКСАР наши совместные предложения дают возможность выстроить наиболее эффективную структуру по минимизации рисков во внешнеэкономической деятельности, а также предложить доступные белорусским и российским субъектам хозяйствования механизмы поддержки, позволяющие нарастить производство инновационной, импортозамещающей и экспортоориентированной продукции.
Высокий уровень экономической интеграции между предприятиями Республики Беларусь и Российской Федерации, активное развитие и использование современных инструментов поддержки во внешнеэкономической деятельности предоставляет уникальные возможности субъектам хозяйствования, малодоступные не только партнерам по ЕАЭС, но и многим конкурентам из стран дальнего зарубежья.
Действуя в рамках государственной программы, ЭКСАР решает конкретные задачи по увеличению объема поддержанного экспорта, в том числе по совместным белорусско-российским проектам. Примером является поставка продукции МАЗ на Кубу при поддержке ЭКСАР, "Белэксимгаранта" и Банка развития Республики Беларусь.
Не секрет, что в продукции Минского автозавода, как и других белорусских предприятий, велика доля комплектующих российского производства. Компания "Марко" - лидер обувной промышленности в Республике Беларусь - использует возможности ЭКСАР при организации поставок российского сырья для нужд собственного производства и успешно развивает экспорт своей продукции в третьи страны. Белорусская компания "ЭКОМ" - производитель сейфов, несгораемых бухгалтерских шкафов и другой продукции из металла - приобретает сырье в России, используя более льготное финансирование под страховку ЭКСАР. "ЭКОМ" производит и поставляет на рынок продукцию высокой долей добавленной стоимости.
В рамках программы развития Российского экспортного центра новые возможности поддержки и развития экспорта с использованием инструментов ЭКСАР получают также субъекты малого и среднего предпринимательства.
В результате снимаются риски и обеспечивается приток льготного финансирования и инвестиций в Республику Беларусь. Причем речь действительно идет не только о торговле, но также о российско-белорусских проектах в реальном секторе, например о строительстве новых заводов в Республике Беларусь, способных производить импортозамещающую, инновационную и ориентированную на экспорт продукцию.
Алексей ТЮПАНОВ:
– Мы переходим к новому этапу сотрудничества и теперь не только поддерживаем продажу российских товаров в Беларусь, но и участвуем в финансировании важных для вашей республики проектов. Помимо уже упомянутого завода в Миорах, рассматриваем несколько инфраструктурных проектов в энергетике. В Беларуси есть программа модернизации энергетических блоков (речь не об атомной станции), это та энергетика, которая нужна здесь и сейчас. Мы готовы рассмотреть финансирование развития Национального аэропорта Минск. Изучаем возможности нашего участия в модернизации железнодорожного сектора Беларуси.
Нам интересны комплексные проекты, которые послужат развитию республики. Мне представляется, что это иной подход по сравнению с тем, которым руководствуются наши коллеги из других стран. Для них в первую очередь важно поддержать экспорт с их территории в Беларусь. Мы же братские народы, которые к тому же сильно экономически связаны. Поэтому, помимо крупных инфраструктурных проектов, участвуем в поддержке кооперативных цепочек между российскими и белорусскими предприятиями. Их еще называют цепочками высокой добавленной стоимости.
У нас есть большой потенциал сотрудничества по иранскому направлению и ряду других. А возьмем будущее производство технического углерода в Могилеве. ЭКСАР участвует в этом проекте. Основным покупателем продукции предприятия будет ОАО "Белшина". Но технический углерод – это востребованный продукт и в странах Восточной и Западной Европы. Его, к примеру, активно покупает известный в мире производитель шин Pirelli. То есть российский инвестор не просто пришел в Беларусь, чтобы построить производственную площадку для насыщения внутреннего спроса, но и создает экспортоориентированное производство.
Геннадий МИЦКЕВИЧ:
– Завод в Миорах – это тоже ориентированное на экспорт производство. Планируется, что свыше 80% его продукции будет поставляться в третьи страны.
– Одной из горячих тем, обсуждавшихся на конференции, было финансирование проектов. Руководители белорусских предприятий жаловались, что процентные ставки по кредитам белорусских банков слишком высоки. С одной стороны, это отражает объективную ситуацию в нашей экономике, а с другой – негативно сказывается на реализации ряда проектов. Способны ли экспортные агентства как-то повлиять на эту ситуацию?
Елена МАШНИНА:
– Деятельность агентств по поддержке экспорта является распространенной в мире практикой. Безусловно, она должна развиваться и в нашей стране, в том числе при содействии Национального банка. Сегодня практически все белорусские банки широко используют различные инструменты поддержки экспортных операций. Выступая в роли посредника между производителями и покупателями произведенной в Республике Беларусь продукции, банки своей деятельностью способствуют росту экспорта, что крайне важно для белорусской экономики.
В чем же заключается необходимость присутствия на рынке финансовых услуг таких агентств, как ЭКСАР и "Белэксимгарант"? Во-первых, организация банками финансирования проектов при участии агентств по поддержке экспорта влечет за собой рост объема активных операций банков, что свидетельствует об укреплении их позиций на рынке банковских услуг. Во-вторых, участие в успешно реализующихся международных проектах – как для предприятий, так и для банков – несет положительный репутационный эффект. О них узнают за пределами страны, что, безусловно, крайне полезно в условиях глобализации финансовых рынков и стремления белорусских предприятий и банков к выходу на эти рынки. Интерес же Национального банка как органа, отвечающего за стабильность банковской системы, заключается в укреплении реального сектора экономики, в том числе через рост экспорта, следствием чего будет обеспечение стабильной работы коммерческих банков, а также увеличение эффективности их деятельности.
На настоящий момент крайне актуальна как для реального сектора экономики, так и для банков задача снижения стоимости инструментов кредитования за счет сокращения и оптимизации расходов банков. При участии агентств по поддержке экспорта в организации финансирования проектов банки могут сократить свой маржинальный доход за счет снижения величины риск-премии, закладываемой в процентную ставку по кредиту с целью нивелирования возможных рисков. При предоставлении экспортными агентствами гарантий у банков снижается уровень потенциальных рисков, а предприятия работают более эффективно, поскольку за счет снижения процентных ставок по кредитам снижается себестоимость производимой продукции.
Национальный банк на протяжении последних лет активно работает с обращениями банков по выработке инструментов для обеспечения должного покрытия принимаемых ими при осуществлении банковской деятельности рисков. В частности, мы модернизируем подходы к классификации активов, подверженных кредитному риску, отвечая на современные вызовы. С учетом того, что инструментарий, предоставляемый такими агентствами, как ЭСКАР, обеспечивает хеджирование рисков, развивая операции с привлечением экспортных агентств, мы способствуем снижению рисков банковского сектора, что для нас как регулятора является задачей номер один.
Геннадий МИЦКЕВИЧ:
– Наши предприятия жалуются на недостаточный объем экспортного финансирования по льготной ставке со стороны белорусских банков. В 2016 году в белорусское законодательство были внесены корректировки, и сегодня только Банк развития Республики Беларусь может выдавать льготные экспортные кредиты. Причем только покупателю белорусской продукции или ему же для приобретения в лизинг. Это сильно сузило возможности белорусских предприятий в получении финансирования. Бюджет страны располагает ограниченными средствами для компенсации банкам потерь от снижения процентных ставок по льготным кредитам. В результате за 9 месяцев этого года выдано экспортных кредитов в размере 8,5% от уровня прошлого года.
Почему так произошло? По требованию МВФ мы сокращали директивное кредитование, куда угодило и экспортное. Хорошо, что наши регуляторы – Национальный банк и Министерство финансов – сумели все же договориться с МВФ насчет того, что экспортное кредитование не является директивным. Так что ждем роста финансирования.
Алексей ТЮПАНОВ:
– Мы активно работаем с белорусскими банками. Они еще до появления ЭКСАР успешно привлекали внешнее финансирование для реализации проектов на территории Беларуси. У белорусских банков есть хорошая история взаимодействия с экспортно-кредитными агентствами - как с европейскими, так и с азиатскими. После того как появился ЭКСАР, мы стали одним из экспортных агентств, которых кредитуют белорусские банки для реализации проектов на территории Беларуси.
Это взаимодействие, наверное, могло бы быть более широким. Но я, как бывший банкир, хочу сказать, что далеко не все зависит от банков. В сделке участвуют еще экспортеры и импортеры. И здесь важным направлением является их обучение. До них нужно довести, что есть инструменты, которыми располагают экспортные агентства, и за ними нужно обращаться.
Елена МАШНИНА:
– Я не знаю ни одного банка, который не был бы осведомлен о программах страхования экспортных кредитов. Но мне видится, что путь к дальнейшему развитию таких операций состоит в более активной работе банков со своими клиентами. Не всегда они усердны в продвижении новых продуктов, нередко ограничиваются более традиционными схемами организации финансирования инвестиционных проектов. Последнее более характерно для регионов. А ведь наша экономика – это не только предприятия столицы, значимые для экономики страны производства расположены по всей ее территории. Поэтому повсеместное продвижение новых продуктов, установление прямых контактов работников банков с руководителями предприятий, финансовыми директорами, разъяснение им преимуществ альтернативных инструментов – вот в чем я вижу ближайшую задачу для банков.
Иногда бывает так, что, ставя цель повышения финансовой грамотности своих клиентов, банкиру зачастую удается продать новый банковский продукт. Вместе с тем не нужно забывать, что у всех нас одна цель – улучшение состояния реального сектора нашей экономики.
Виктор ДОРОНКЕВИЧ:
– Развитие экспорта является наиболее актуальной и важной задачей для роста любой экономики.
АО "ЭКСАР" через свое представительство в Республике Беларусь активно работает в партнерстве с белорусскими банками и страховыми организациями и может существенно дополнять финансовыми возможностями и предлагаемыми инструментами способы поддержки белорусско-российских экспортно-импортных операций.
Помимо практической помощи в реализации совместных проектов, представительство АО "ЭКСАР" в Беларуси большое внимание уделяет информированию представителей бизнес-сообщества о новых возможностях оказания финансовой и нефинансовой поддержки экспорту. Агентством успешно применяются продукты и лучший международный опыт, позволяющие эффективно поддерживать и развивать экспортно ориентированные проекты.
Андрей ДОВНАРОВИЧ:
– Со своей стороны хочу добавить, что наше представительство в Минске в рамках своей компетенции проводит специализированные семинары. Так, под эгидой Национального банка мы провели обучающий семинар для представителей всех белорусских банков. С целью обучения были приглашены руководители, курирующие соответствующие направления, руководители подразделений торгового финансирования, международных операций, корреспондентских отношений и финансовых институтов, кредитных служб и служб по работе с клиентами. То есть мы обучили все белорусские банки и рассказали об открывающихся новых возможностях по привлечению инвестиций и льготного финансирования в Республику Беларусь при использовании инструментов ЭКСАР.
Большое внимание уделяем непосредственному информированию руководителей предприятий и их заместителей по финансовым вопросам и экономике. Идем от банка. Он собирает своих клиентов, производящих расчеты с российскими компаниями, мы доводим до них информацию о наших продуктах и возможностях по оптимизации структуры сделки, снижению рисков и привлечению более льготного финансирования.
– Наш круглый стол прочтут руководители предприятий. Смогут ли они обратиться в ваше представительство напрямую, минуя банк? Скажем, у них есть интересный проект, и они хотят его реализовать?
Андрей ДОВНАРОВИЧ: Конечно! Такого рода обращения не единичны. Мы помогаем клиентам структурировать сделки с белорусскими банками. Можем оказать помощь в модернизации предприятий, увеличивая их экспортный потенциал под нашу страховку. Возможна поставка оборудования с отсрочкой платежа на длительный срок, освоение серьезных инвестиционных проектов.
Виктор ДОРОНКЕВИЧ:
– Основными конкурентными преимуществами ЭКСАР являются отсутствие ограничения по минимальной сумме сделки, а также возможности по структурированию сделок на срок до 15 лет.
– Это распространяется только на крупные предприятия?
Алексей ТЮПАНОВ: Мы сотрудничаем со всеми. У нашего белорусского представительства есть положительный опыт взаимодействия и со средними, и, скажем так, некрупными частными компаниями, например с автодилерами. Многое покупается в России на регулярной основе небольшими белорусскими компаниями. Часто - с комфортной отсрочкой платежа, до 180 дней и даже года. Компаниям дают возможность, не привлекая кредит в банке, сначала реализовать товар, а после расплатиться с поставщиком. Здесь участие экспортного агентства выгодно как покупателю, так и продавцу.
Геннадий МИЦКЕВИЧ: Аналогично и в Беларуси. Указ №534 от 26 августа 2006 года позволяет использовать механизм поддержки экспорта государством для предприятий всех форм собственности, в том числе и индивидуальных предпринимателей.
Виктор ДОРОНКЕВИЧ:
– Мы работаем с компаниями различного масштаба и формы собственности. Большое внимание в своей работе уделяем обучению, информированию и развитию операций с субъектами малого и среднего бизнеса, так как считаем, что в развитии экспорта этого сектора экономики кроется залог стабильности и будущего.
– На состоявшейся конференции представителем Министерства экономики Беларуси был озвучен прогноз на будущий год. Запланирован рост валового внутреннего продукта страны в размере 1,7%. Понятно, что прогноз основан на оценке ситуации в экономике. В этой связи хочу спросить руководителей экспортных агентств: вы наблюдаете рост интереса к вашей деятельности?
Геннадий МИЦКЕВИЧ: Скажу кратко. За 9 месяцев этого года темп роста страхования экспортных контрактов нашими предприятиями составил 155% к прошлому году. И это без кредитов! Мы полагаем, что такая тенденция сохранится и в следующем году.
Виктор ДОРОНКЕВИЧ: Мы видим серьезную динамику прироста объемов поддержки несырьевого экспорта, о которых Алексей Александрович говорил ранее. Видим большой интерес к развитию сотрудничества с ЭКСАР со стороны белорусских банков. Необходимо отметить, что это нередко происходит при активной поддержке Национального банка Республики Беларусь.
Есть много позитивных примеров. Можно отметить активную работу коллег из Беларусбанка, Белинвестбанка, Банка БелВЭБ, БПС-Сбербанка, Приорбанка и других. К слову, за последние несколько месяцев в нашем представительстве состоялось более 200 прямых контактов и консультаций клиентов.
С учетом текущих экономических реалий, мы видим серьезный спрос на наши услуги. Тем более что мы имеем возможность предложить белорусским предприятиям перейти от предоплаты за товар на отсрочку платежа при работе с российским экспортерами либо использовать более льготное финансирование, которое в виде кредита белорусского банка может получить непосредственно белорусский покупатель.
Алексей ТЮПАНОВ: Я бы в первую очередь обратил внимание не на цифры роста ВВП, а на динамику, которую мы видим по своим операциям. ЭКСАР, как я уже говорил, занимается поддержкой несырьевого экспорта. Для нас важна его доля в общем экспорте Российской Федерации. Так вот, она постоянно растет. Возможно, благодаря не только нашим усилиям, но это тот тренд, который приятно видеть.
– Спасибо за интересный разговор.
- размещаются материалы рекламно-информационного характера.